收單機構：指經監管機構(人民銀行、銀監會)批准，經營銀行卡POS機業務、從事銀聯卡交易受理、與特約商戶簽約、承諾支付所受理銀聯卡交易款項，具有銀行卡收單資質的金融機構(銀行、銀聯)以及有資質的專業機構，服務對像為特約商店，收單銀行向商店推廣接受信用卡為付款工具，但pos收單銀行會先在嚴格審核商店信用的優劣之後，再與商店簽約成為特約商店，並提供信用卡單據兌現服務及收取手續費。
發卡銀行：發行銀行卡，維護與卡關聯的帳戶，並與持卡人在這兩方面具有協議關系的機構。 收單銀行：收單行指跨行交易中兌付現金或與商戶簽約進行跨行交易資金結算，並且直接或間接地使交易達成轉接的銀行。 持卡人：銀行卡的合法持有人，即與卡對應的銀行帳戶相聯系的客戶。
POS專業化服務：指經銀行同業公會、或人民銀行、或中國銀聯及其分支機構認定的具有POS專業化服務資質的。 收單第三方機構(新)：收單第三方機構是指經工商行政管理部門批准成立，接受銀聯卡收單機構委托，為銀聯卡收單機構提供收單非核心業務服務，自主經營、自負盈虧的企業。
收單非核心業務：收單非核心業務包括但不限於商戶拓展與服務、終端布放與維護及交易接入等。 外部評估機構(新)：是指由中國銀聯業務管理委員會授權同意，為收單第三方機構提供系統安全狀況及技術支持能力、賬戶信息安全等方面認證評估服務的專業化機構。 特約商戶：是指與收單銀行簽有受理卡業務的商戶協議，受理銀行卡並同意用銀行卡進行商務結算的商戶(零售商、個人、或其他組織) 特惠商戶：特惠商戶是特約商戶中的、為持卡人提供特別優惠服務的商戶，可給予持卡人實實在在的價格折扣。
風險違規行為：虛假申請、側錄、泄露帳戶及交易信息、洗單、惡意倒閉、虛假交易、偽冒交易超過一定比例、名義經營範圍與實際經營內容不符、已被其他銀行卡組織認定為“高風險商戶”、其他風險原因。
惡意倒閉商戶：不法商戶在收單機構開設了看似合法經營的商戶賬戶，受理銀行卡。當收到大筆清算款項後商戶立即關門，故意破產，也馬上銷聲匿跡，使收單機構承擔此後的退單損失。 是pos系統指商戶與不良持卡人或其他第三方點餐機勾結，或商戶自身進行點餐系統虛假交易套取現金的行為。 洗單：洗單是指與收單機構簽署了有效商戶協議的商戶，將其它未簽約商戶的交易在本商戶的POS機或壓印機上刷卡或餐飲系統壓卡，假冒本店交易與收單機構清算。 側錄：在境外，側錄是一種常見的商戶欺詐類型，目前在國內類似案例已開始出現，隨著銀行卡犯罪向境內遷移，側錄也將會成為商戶欺詐的新興手法，應引起足夠關注。
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